基金什么时候赎回比较好,基金赎回策略

基金什么时候赎回才合适。

告诉你一个最笨的方法,看市场估值。

如果是偏股型基金,就看整个股票市场的估值,如果是主题型基金,就看所在行业的总体估值。

当估值处于相对的高位,赎回基金准没错。

当估值处于相对的低位,买入的基金也肯定不会差。

按照估值炒股的方法,可能会出现失误,因为个股的业绩会存在偏差。

但是按照估值的方法,去投资基金,或者说是行业指数,那一定是不会有问题的。

对于懂一些基金投资逻辑的投资者来说,基金投资并不复杂。

但实际情况是,绝大多数的基民,对于基金投资其实并没有概念,投资的方式错了。

他们完全没有赎回的概念,包括什么时候适合买入,也没有一个概念。

比起股票投资,基金投资同样是盲目的跟风,也就注定了结局。

还有一部分基民,稍微懂一些皮毛,跟着一些非专业的老师学过一些基金投资的知识,就以为自己很懂。

但这个市场的波动也好,复杂程度也罢,远超想象。

就连专业的基金经理,也会经常判断错误,更别说这些非专业的基民了。

所以,即便没有追涨杀跌,也很难在基金上赚到大钱,只能说是养家糊口,赚点买菜钱。

至于基金赎回的好办法,大部分都是为了帮助基民赚到认知范围内的那些利润,而不是指望把基金卖在最高点。

一个“稳”字,可能是基民在赎回基金的时候,最该考虑的问题了。

说说常见的赎回策略。

每一种策略,都不是完美的,因为是策略就会遇到一些特殊情况。

但好的赎回策略,是可以尽量的确保收益合理化,尽量地减少损失扩大化的。

好的赎回策略,一定不是把收益放大最大,但一定是可以让你落袋为安的。

上文提到的是估值赎回策略,这种策略是赚估值波动的钱,相对比较稳当,需要等待资金周期和估值周期的共振。

只不过非专业投资者,对于估值的概念比较模糊,也不懂得如何看估值,所以这种策略只适合成熟的基民,对于普通基民并不适合。

介绍几种傻瓜式的赎回方式,适合普通的基民。

1、目标盈利赎回。

目标盈利赎回,是最符合普通基民采用的赎回方式。

你想赚多少钱,就把目标盈利设置在哪里。

千万不要有所谓越多越好的想法,因为贪婪可能没有界限,会让你白白错失很好的赎回机会。

当然,如果你的投资时间跨度很长,比如1年2年,甚至3年5年,可以把预期的盈利目标设置得高一些。

如果你想把握住阶段性的投资机会,几个月内就能有回报,那预期的盈利目标可以设置得稍微低一些。

比如3个月的一轮上涨,就有15-20%的收益,其实是非常高的,折合年化都超过50%了。

这里给一个参考标准。

业内顶级的基金,平均的年化回报也就在15-20%,超过20%的屈指可数。

所以你的盈利目标,尽量不要设置得太高,以免无法达到预期的止盈点位。

基金什么时候赎回比较好,基金赎回策略-1

2、分批锁定赎回。

分批锁定盈利的方式,其实是相对比较合理的一种方式。

这种方式的优势其实很明显,就是逐步逐步地落袋为安。

作为一个非成熟的投资者,是无法判断基金净值高点的,那么觉得涨幅已经不错,就锁定一部分盈利,往往是比较合适的。

比如,半年的涨幅已经超过30%,那就可以选择先赎回50%的仓位,静观其变。

如果继续上涨,可以继续分批赎回,确保总体盈利一定大于30%。

如果赎回后基金出现回撤,还能逐步地再次分批入场。

基金的分批锁定盈利,其实就是多盈利目标的赎回方式。

因为对于基金的盈利没有明确概念,以免一次性赎回导致的踏空,所以采取分批赎回,锁定一个平均的利润。

对于普通的基民来说,都建议采取这样的方式。

3、最大回撤赎回。

最后一种,对于大资金比较有吸引力的赎回方式,叫做最大回撤赎回。

也就是基金在一个阶段的上涨结束后,出现了一定的回撤,就进行赎回。

这种方式主要是为了规避小幅度的波动,而把握住趋势性的基金投资机会。

这种方式,特别适合长期的基金投资者。

通常,基金的正常调整,不影响趋势的话,大约在15-20%的幅度,不会特别深。

如果出现超过20%的最大回撤,往往是系统性风险,那么接下来的回撤,可能会超过30%,40%,甚至是腰斩。

所以,很多大资金,会选择在基金大涨之后,如果出现大幅度回撤,作为一个好的赎回点。

当然,这种方式并不适合短周期的基金投资,以免基金的收益都不够回撤幅度,导致赎回时的亏损。

还有几种比较特殊的情况,需要赎回基金,并不是说基金的赎回,都必须在盈利的情况下进行。

这些情况一旦发生,同样也建议尽快赎回基金,因为这几类的基金,并不值得拥有。

1、长期超额收益为负。

有一类基金,是越早赎回越好的,就是长期跑输行业平均值的基金。

这很明显,是基金经理的水平不行。

同类基金上涨20%,这只基金上涨15%,同类基金下跌10%,这只基金下跌15%。

总有接近一半的基金,会跑输行业平均,这很正常。

短期之内跑输,并没有太大的关系,但如果长期始终跑输,那问题就大了。

我想没有一个基民,愿意接受持有一只长期落后平均的基金。

所以,我们需要时不时地查看基金经理的业绩,在同业的比较中,是否能处于中上游,以确定基金经理的水平。

2、基金规模骤增骤减。

第二种基金,建议也不要去长期持有,找到好的机会就赎回。

那就是,规模变化特别大的基金。

比如原本的基金规模50亿,没过多久变成了20亿,说明有资金做了大额的赎回。

如果原本规模50亿,过了半年一年,变成了200亿,同样值得警惕。

大量的跟风资金买入基金,会导致基金经理的策略可能失效,往往会有些措手不及。

所以,你会发现市场上基金规模大起大落的,基金净值也同样是大起大落的。

相反,那些规模相对比较稳定的基金,往往净值走势也更稳健一些。

如果是做长期的基金投资,稳健一定是第一个需要考虑的因素。

3、基金高管频繁变动。

如果一只基金的基金经理,或者团队的研究员,高管等出现频繁的变动,其实都是有问题的。

基金的高管频繁变动,代表基金的策略就会随之变化。

一个连策略都不确定的基金,又怎样给投资者带来长足的回报呢。

当然,也曾经出现过一些基金在更换高管之后,业绩腾飞的情况,但大部分情况都是少数。

绝大多数情况下,基金高管的变动,往往会让基民很受伤。

毕竟基金在一段时间后,大规模地去调仓,一定是有问题的。

所以,对于基金换高管的情况,一定要特别留意。

4、基金多次踩到大雷。

还有一类基金,也应该尽早赎回,就是那些踩雷的基金。

虽说,基金的重仓股踩雷不多,虽说即便踩雷,实际的亏损也不会特别大,但这代表基金的选股思路是有问题的。

如果一只基金多次踩雷,那就更没有必要持有了,应该以最快的速度赎回。

还有一点,基金踩雷的个股,如果出现连续跌停,无法抛售,但基金份额其实是可以赎回的。

也就是说,你或许可以在第一个跌停的时候,顺利地赎回基金,避免进一步的损失出现。

同样的,如果你发现一只基金,重仓的个股如果连续一字涨停,那么也可以借道通过买入基金,间接持有,享受到股价上涨的红利。

当然,这种情况并不是特别常见,只是针对大部分人的特殊情况。

5、市场出现重大利空。

最后一种,要大胆赎回基金的情况,就是市场遭遇重大利空。

这种重大利空,不同于往常的股票下跌,而是系统性的危机。

就比如2015年的去杠杆,其实是可预见的危机。

当市场发出明确信号,大量资金逃逸导致的行情崩盘,一定是要及时做出应对的。

很多基民在基金的牛市里,一心想着做长线投资,殊不知自己踩在了牛尾巴上,马上就要面对眼前的大熊。

尤其是一些基金,在一段时间经历了较大的涨幅后,又遭遇了市场的重大利空,一定要及时落袋为安,哪怕已经开始亏钱了。

下跌的深坑,可以说是深不见底,基金也出现过60%,70%的大跌,诸如2008年。

要知道,这样的躺平过后,想要再回到原本的净值,是需要很长时间的。

而资金的时间成本,其实是投资者应该重点考虑的。

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